兴泰控股:科创金融“投贷联动”的探索与实践

元描述: 兴泰控股作为合肥市地方金控平台,紧抓科创金融改革试验区建设机遇,依托股债资源优势,探索“投贷联动”新模式,创新金融产品,助力合肥科技创新策源地建设。

引言:

在科技创新驱动发展的新时代,金融作为现代经济的核心,其作用尤为重要。如何更好地服务于科创企业,为其发展提供源源不断的资金支持,是金融机构面临的重要课题。合肥市地方金控平台兴泰控股,近年来积极探索“投贷联动”模式,以创新金融产品和服务,助力合肥科技创新策源地建设。本文将深入探讨兴泰控股在科创金融“投贷联动”方面的实践经验,以及其对合肥科创金融发展所带来的积极影响。

一、 兴泰控股:科创金融“投贷联动”的先行者

“投贷联动”模式,简单来说,就是对企业进行“贷款+入股”的一种融资方式,将投资收益与信贷风险相匹配,为科创企业提供持续资金支持的融资模式。兴泰控股作为合肥市地方金控平台,在科创金融领域积极探索“投贷联动”新模式,并取得了显著成果。

1. 打造科创金融“投贷联动”新模式:

兴泰控股依托旗下股债资源优势,从“贷、投、保、担”等方面着手,建立健全科创金融组织体系,建立投贷联动合作机制,创新科创金融产品,支持科创企业发展壮大。

2. 探索投贷联动基金解锁差异化发展:

科创企业在发展初期往往需要大量的资金支持,而传统贷款模式往往难以满足其需求。兴泰控股旗下股权投资平台兴泰资本和兴泰创投以企业需求为导向,创新业务思路,携手兴泰担保、兴泰租赁等作为出资人,同时引入社会资本,成功发起设立了合肥市首支投担联动基金和投租联动基金,开创了科创企业成长陪伴“新模式”。

  • 投担(租)基金的运作机制: 面向兴泰担保及兴泰租赁体系内已有客户、潜在客户及合作伙伴中前景好、市场空间大、创新及研发能力强、拥有自主知识产权的优质企业开展股权投资。
  • 优势:

    • 基金充分发挥了担保、租赁等信贷机构客户体量大、覆盖广、粘性高的优势,既满足了科创企业股权融资需求,又让信贷机构能够分享企业后续成长带来的红利,实现多方共赢。

  • 典型案例: 大恒能源,一家主要从事太阳能光伏组件生产和销售业务的企业。2017年起,大恒能源便是兴泰担保的在保客户。2022年,新能源产业进入高速拓展期,大恒能源订单迎来爆发式增长,亟需资金采购设备,上马新的生产线。兴泰资本通过投担基金等直投基金,为企业提供了3000万元的股权投资,助力企业产能大幅提升。

二、 创新投贷联动产品增加金融供给:

为了进一步向区域内科创属性鲜明的中小微科技企业提供更便捷、更精准的综合性金融服务,兴泰控股旗下租赁、担保、保理、科贷等类金融企业也在探索“投担联动”的新业务模式,成功开发出“投保贷”、“股债通”、“科创通”等多项创新性金融产品。

1. “股债通”产品:

  • 产品特点: 具有租投联动复合模式,通过创新业务模式、统一风险防控,为科创企业提供全生命周期的多元化接力式金融服务。
  • 运作机制: 由兴泰资本携手兴泰租赁推出,后拓展到兴泰体系内“股权投资+融资租赁”的联动合作模式。
  • 典型案例: 合肥城市云,一家为政府及行业客户提供“云计算+服务+数据”的混合云计算业务的企业。公司在融资初期,由于每年都有大量的研发投入,经常面临周转资金不足的问题。兴泰租赁通过“股债通”产品,依托售后回租及知识产权二次许可业务,为合肥城市云及其兄弟企业提供融资8000万元,助力企业订单量稳步增长。2023年初,合肥城市云再次获得兴泰创投的投资,为企业的全国化业务布局赢得了发展先机。

2. “投保贷”产品:

  • 产品特点: 将股权投资与担保联动,为科创企业提供更全面的融资服务。
  • 优势: 将投资收益与信贷风险相匹配,为企业提供持续资金支持,并有效降低了企业融资成本。

三、 优化投贷联动机制强化信息共享:

为了更好地服务于科创企业,兴泰控股积极推动科创金融信息互联互通,打破信息壁垒,实现科创企业信用信息、金融服务共享共用。

1. 打造科创金融生态:

  • 响应省市“共同成长计划”部署要求: 与合肥科农行、广发银行等商业银行通力合作,建立常态化项目推介机制。
  • 构建科创企业专属评价模型“研值分”: 与建行、建信信托合作,构建科创企业专属评价模型“研值分”,为企业提供更精准的金融服务。
  • 搭建集团内部一体化信息平台: 加强不同机构之间的数据信息的互联互通,发挥平台联动的“规模效应”。
  • 典型案例: 兴泰资本与合肥科农行合作落地的“投联贷”产品。在双方已授信/已投资企业的范围内,结合企业需求,为企业提供债权融资或股权投资,成功为某智能制造企业提供了500万元授信。广发银行合肥分行也为兴泰资本投资招引的、尚处于天使轮融资阶段的某智能科技有限公司批复1000万元授信。

2. 转变思维与角度:

  • 从“基本看企业的过去”转向“主要看企业未来”: 需要对初创类企业进行综合判断,从企业未来的经营预测出发,关注企业创始团队、核心技术、细分赛道、商业模式,以此全面判断企业的未来成长性。

四、 关键词:科创金融

1. 科创金融的内涵:

科创金融是指金融机构为科技创新企业提供资金、技术、信息、人才等方面的服务,以促进科技创新和产业发展。

2. 科创金融的特点:

  • 高风险: 科创企业往往处于早期发展阶段,具有高成长性,但也伴随着高风险。
  • 高投入: 科创企业需要大量的资金投入研发、生产、市场开发等环节。
  • 周期长: 科创企业的成长往往需要较长的周期,需要金融机构具有“耐心资本”的理念。

3. 科创金融的重要性:

  • 促进科技创新: 为科技创新企业提供资金支持,加速科技成果转化。
  • 培育新兴产业: 促进新兴产业的快速发展,推动产业升级。
  • 提升经济竞争力: 提升国家和地区的经济竞争力,促进经济高质量发展。

五、 未来展望:

兴泰控股将持续深耕科技创新主战场,把培育富有竞争力的科创企业作为重要目标,根据不同发展阶段科创企业的融资需求,更好优化科创金融产品服务供给,进一步创新“投贷联动”融资服务模式,加快构建更具适应性、竞争力和包容性的科创金融生态,为合肥高质量建设科创金融改革试验区贡献力量。

常见问题解答:

  1. 什么是“投贷联动”模式?

“投贷联动”模式是一种新型的融资模式,将股权投资和债权融资相结合,为科创企业提供持续资金支持。

  1. 兴泰控股在“投贷联动”模式方面有哪些创新?

兴泰控股创新了投贷联动基金模式,开发了“股债通”、“投保贷”等创新性金融产品,并优化了投贷联动机制,强化信息共享。

  1. “投贷联动”模式对科创企业发展有哪些意义?

“投贷联动”模式可以为科创企业提供更全面的融资服务,有效降低融资成本,帮助企业获得持续资金支持,促进企业快速发展。

  1. 兴泰控股在科创金融领域有哪些优势?

兴泰控股作为合肥市地方金控平台,拥有丰富的股债资源,以及完善的科创金融服务体系,具备服务科创企业的专业优势和经验优势。

  1. 兴泰控股未来在科创金融领域的发展方向是什么?

兴泰控股将继续深耕科技创新主战场,不断创新“投贷联动”融资服务模式,构建更具适应性、竞争力和包容性的科创金融生态,为合肥高质量建设科创金融改革试验区贡献力量。

  1. “投贷联动” 模式对合肥科创金融发展有哪些影响?

“投贷联动” 模式为合肥科创企业提供了更加多元化的融资渠道,促进了科创金融生态的构建,为合肥高质量建设科创金融改革试验区提供了强有力支撑。

结论:

兴泰控股在科创金融“投贷联动”方面的探索与实践,为合肥科创企业发展提供了有力支撑,为合肥建设科创金融改革试验区贡献了力量。未来,兴泰控股将继续深耕科技创新主战场,不断创新金融产品和服务,助力合肥打造具有国际竞争力的科创中心,为推动中国经济高质量发展贡献力量。